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Com mais de 90 fundos e R$ 16 bi sob gestão, a Solis lança 1º fundo de FIDCs para investidores de varejo, distribuído pelo BTG, com potencial de mercado dobrar.
Os Fundos de Investimento em Direitos Creditórios (FIDCs) eram considerados uma opção de investimento para investidores qualificados com mais de R$ 1 milhão em aplicações. Desde outubro do ano passado, a Comissão de Valores Mobiliários (CVM) alterou as normas e agora o público em geral tem a oportunidade de investir nesse tipo de produto financeiro, como os FIDCs.
Os FIDCs são produtos financeiros que se destacam no mercado de investimentos, oferecendo oportunidades diversificadas para os investidores. Com as novas regras da CVM, mais pessoas podem explorar os benefícios dos FIDCs e diversificar suas carteiras de investimento no mercado financeiro.
Expansão do Mercado de FIDC
Passados oito meses desde a publicação da resolução, pela primeira vez, um FIDC voltado para o investidor de varejo saiu do papel. Após muitas consultas, análises e acordos com a CVM, a Solis Investimentos lança o fundo Solis Pioneiro FIC FIDC, que tem aplicação mínima de R$ 100. Este marco representa uma evolução significativa no mercado de Fundos de Investimento em Direitos Creditórios, abrindo novas oportunidades para o público em geral.
Uma das maiores e mais importantes gestoras de FIDCs, com mais de 90 fundos e cerca de R$ 16 bilhões sob gestão, a Solis ‘pagou o preço’ por ser pioneira em criar um produto para o varejo. A gestão profissional e a visão estratégica da empresa foram fundamentais para alcançar esse feito inovador.
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‘Ficamos muito animados com a expansão do mercado que o regulador deu, mas ainda não havia produtos classificados para o público em geral para fazer a gestão’, afirma Ricardo Binelli, sócio da Solis Investimentos, em entrevista ao NeoFeed. A Solis Investimentos, como gestora experiente, entendeu a importância de se adaptar às demandas do mercado em constante evolução.
Para se enquadrar nas exigências da CVM 175, o Solis Pioneiro FIC FIDC investe apenas em cotas seniores de FIDCs que tenham sido classificadas por uma agência de risco e que tiveram os créditos performados. A gestora assumiu a responsabilidade de garantir a conformidade dos FIDCs com as diretrizes estabelecidas, demonstrando seu compromisso com a transparência e a segurança dos investidores.
Conseguimos um acordo com a CVM de que nós, como gestores profissionais, iríamos garantir que os FIDCs estivessem aderentes ao varejo. Então, a seleção pela política de investimento fica sob nossa responsabilidade’, destaca Binelli. A expertise da Solis Investimentos em gestão de fundos e a sua abordagem estratégica foram cruciais para viabilizar essa nova oferta no mercado.
A gestora entendeu que o melhor caminho para o investidor de varejo era o fundo de fundos (FoFs), que possibilita uma diluição do risco com uma gestão profissional. Essa abordagem inovadora visa proporcionar uma experiência de investimento mais diversificada e segura para o público em geral.
Para garantir liquidez, 30% do portfólio fica em ativos de curto prazo (resgates em D+60 dias, ante 180 dias dos FIDCs tradicionais). A proposta da Solis é que nenhum FIDC represente mais de 7% da carteira, como já era a prática da casa com os FoFs para o investidor qualificado. Essa estratégia visa proteger os investidores e promover uma gestão mais eficiente dos recursos.
No primeiro momento, o portfólio é formado por alguns fundos já investidos e amplamente conhecidos pela gestora. E à medida que cresça, a ideia é que ele possa ser ainda mais pulverizado, refletindo a diversificação como princípio fundamental da estratégia da Solis Investimentos.
Na quarta-feira, 5 de junho, ele fica disponível na plataforma do BTG Pactual, que foi parceiro na elaboração do fundo. Outros acordos com bancos e plataformas estão sendo costurados. A expectativa é captar R$ 300 milhões até o fim deste ano, demonstrando o interesse e a confiança dos investidores nessa nova modalidade de investimento.
‘Precisamos difundir o que é esse produto e suas vantagens para o varejo e acreditamos, assim como o BTG, que as assessorias de investimentos terão um papel fundamental nesse trabalho educacional’, destaca Binelli. A Solis Investimentos está comprometida em promover a educação financeira e em oferecer oportunidades de investimento inovadoras para o público em geral.
FIDCs triplicaram de tamanho Classe de fundo que mais cresceu desde 2020, quase triplicando de tamanho para 507 bilhões, a expectativa era de um boom com a abertura para investidores de todos os tamanhos. Mas não foi o que aconteceu (ainda). Mesmo assim, o segmento tem crescido de forma acelerada. Ricardo Binelli e Delano Macêdo, sócios da Solis Investimentos Restrito anteriormente aos investidores qualificados, os FIDCs têm crescido acima do mercado. Segundo dados da Anbima, a captação líquida dos FIDCs foi de R$ 24 bilhões em 2023. No mesmo período, os fundos de renda fixa tiveram resgates líquidos de R$
Fonte: @ NEO FEED
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