A XP expande seu cardápio com seguros, previdências, consórcios, benefícios e serviços bancários, além de produtos financeiros e planejamento patrimonial.
No mercado financeiro brasileiro, as assessorias de investimento estão buscando novas oportunidades de crescimento e diversificação. Com o objetivo de reduzir a dependência das plataformas tradicionais, essas assessorias estão desenvolvendo novos produtos e serviços que atendam às necessidades específicas de seus clientes. A inovação é fundamental para o sucesso nesse cenário competitivo.
Empresas como a Blue3, que administra R$ 28 bilhões em ativos, e a Manchester Investimentos, com R$ 17 bilhões sob custódia, estão liderando essa mudança. A busca por soluções personalizadas é um dos principais motivadores para essa transformação. Além disso, consultorias, escritórios e instituições financeiras também estão buscando se adaptar às novas demandas do mercado, oferecendo serviços mais especializados e inovadores. Com isso, as assessorias de investimento estão conseguindo aumentar sua participação no mercado e se tornar mais competitivas. A tecnologia é um aliado importante nesse processo de inovação e crescimento.
Assessorias em Expansão
A XP tem credenciado várias assessorias, que são um exemplo de uma tendência de mercado em constante evolução: atender e reter o cliente com uma gama mais ampla de produtos e serviços financeiros, como o planejamento patrimonial, e tornar o negócio mais resiliente e menos dependente das receitas dos investimentos. Essa é uma tendência natural do amadurecimento dos negócios, segundo a XP.
De acordo com uma pesquisa realizada pela própria XP com mais de 400 assessorias plugadas à sua rede, 70% oferecem algum produto financeiro além da plataforma de investimentos. E não há dúvida que essa participação só vai aumentar. Para ir além dos investimentos, a XP já colocou à disposição de seus assessores a rede de seguridade (seguros, previdência, consórcios e benefícios) e produtos bancários (câmbio, crédito, conta digital, cartão de crédito, conta global). Há outros em estudo e em fase de testes com alguns escritórios, como a conta digital PJ (para empresas).
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Expansão de Produtos e Serviços
‘Temos mapeado alguns outros produtos para lançar com o objetivo de que o cliente corte o cordão umbilical dele com os grandes bancos e seja 100% atendido pela XP, diretamente ou com os seus parceiros’, diz Bruno Ballista, sócio e head de assessoria e relacionamento com o cliente XP. ‘Mas, primeiro, queremos desenvolver bem os que já lançamos e garantir uma boa penetração na nossa base.’
Uma pesquisa da consultoria McKinsey nos EUA, onde o mercado de advisor atua mais como multiplataforma, mostrou que os clientes têm preferido concentrar a sua vida financeira em um único assessor e em uma única instituição financeira. Os assessores como profissionais conseguiram, em média, concentrar os recursos em 60% entre 2018 e 2023, enquanto a concentração em uma única instituição financeira aumentou em 250% no período.
Novos Desafios e Oportunidades
Desde junho do ano passado, um novo marco da atividade de assessoria de investimentos mexeu com essa atividade. E trouxe a possibilidade do assessor recomendar investimentos, terminou com a exclusividade de plataforma e permitiu a entrada de um sócio capitalista, entre outras mudanças. Mas a XP conseguiu manter a exclusividade na plataforma com a esmagadora maioria das assessorias. Mas nesses outros produtos e serviços, a relação é diferente, já que antes faziam parte da ‘PJ2’, outro ramo da empresa que nunca teve exclusividade.
Para Diego Gonsalez, head de investidas B2B e wealth services da XP, no entanto, há uma atratividade natural pelo produto da casa pela facilidade que há em concentrar o relacionamento com um provedor e para poder consolidar para o cliente na mesma plataforma. ‘A gente vem evoluindo e fechando os nossos gaps de produtos e à medida que os oferecemos somos o principal provedor dos nossos parceiros porque há uma complexidade muito menor para o assessor fazer isso dentro do nosso ecossistema, com o mesmo relacionamento e em uma única plataforma para mostrar para o cliente’, afirma Gonsalez.
Fonte: @ NEO FEED
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